ผู้จัดการกองทุน วิชาชีพทางการเงินที่บริหารความมั่งคั่งและความเสี่ยงแทนผู้ลงทุน

ผู้ลงทุนจำนวนมากคิดว่าตนเองไม่มีความรู้เรื่องการลงทุน หรือมีความรู้เรื่องการลงทุนไม่เพียงพอที่จะทำการลงทุนด้วยตนเอง แต่ก็ไม่พอใจกับการฝากเงินกับธนาคารที่ได้ผลตอบแทนที่ต่ำมาก จึงมองหาทางเลือกการลงทุนอื่นที่ให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการฝากเงินกับธนาคาร โดยที่มีความเสี่ยงในระดับที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ ทางเลือกการลงทุนทางเลือกหนึ่งที่ตอบสนองความต้องการของผู้ลงทุนกลุ่มนี้ได้ คือการลงทุนในกองทุนรวม ซึ่งผลการดำเนินงานของกองทุนรวมขึ้นอยู่กับความสามรถของผู้ประกอบวิชาชีพ “ผู้จัดการกองทุน” ผู้จัดการกองทุน(Fund Manager: FM) คือกรรมการหรือพนักงานของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ที่ได้รับมอบหมายให้มีอำนาจในการตัดสินใจลงทุนในหลักทรัพย์ ทรัพย์สินอื่น หรือหาดอกผลโดยวิธีอื่น เพื่อเป็นทรัพย์สินของกองทุนรวม ซึ่งจะต้องได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต. (ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย, 2563) ขอบเขตการปฏิบัติงาน ผู้จัดการกองทุนมีหน้าที่รับผิดชอบในการนํากลยุทธ์การลงทุนของกองทุนไปใช้ลงทุนในหลักทรัพย์ หรือสินทรัพย์ต่างๆ ตามที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนได้แจ้งไว้ในหนังสือชี้ชวน โดยมีการกระจายการลงทุนเพื่อการจัดการความเสี่ยงได้ตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้ การลงทุนของกองทุนรวมจึงไม่ได้เจาะจงลงทุนในหลักทรัพย์ใดหลักทรัพย์หนึ่งหรือสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง แต่จะเป็นการลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ลงทุน (Portfolio)…

Continue Readingผู้จัดการกองทุน วิชาชีพทางการเงินที่บริหารความมั่งคั่งและความเสี่ยงแทนผู้ลงทุน

หลักสูตรคุณวุฒิวิชาชีพนักวิเคราะห์การลงทุนของไทย

ในระดับสากลมีหลักสูตรวิชาชีพนักวิเคราะห์การลงทุนคือหลักสูตร Chartered Financial Analyst: CFA  เป็นคุณวุฒิวิชาชีพที่พัฒนาโดย CFA Institute ในประเทศสหรัฐอเมริกา ผู้ที่สอบผ่านหลักสูตรจะสามารถใช้คุณวุฒิ CFA ได้ โปรแกรมการสอบ CFA ประกอบด้วยการทดสอบความรู้ทางด้านการเงิน การวิเคราะห์การลงทุน และจริยธรรมทางวิชาชีพ ผู้ที่ผ่านการสอบ CFA ทั้งสามระดับ (Level I, II, III) จะได้รับใบรับรอง CFA ที่แสดงถึงความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์การเงิน การจัดการการลงทุน และการตัดสินใจทางการเงินที่มีประสิทธิภาพ ที่ยอมรับในระดับสากล…

Continue Readingหลักสูตรคุณวุฒิวิชาชีพนักวิเคราะห์การลงทุนของไทย

คุณวุฒิวิชาชีพของผู้แนะนำการลงทุน

สำนักงาน ก.ล.ต. ได้แบ่งประเภทของผู้แนะนำการลงทุนออกเป็น 4 ประเภทดังนี้ 1. ผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (IC Plain) เป็นผู้แนะนำการลงทุนในระดับพื้นฐานที่สามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนได้เฉพาะในระดับพื้นฐานที่ไม่มีความซับซ้อนเท่านั้น  ได้แก่ ตราสารทุนที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน  ตราสารหนี้ที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน และ กองทุนรวมที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน 2. ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภทที่ 3 (IC Complex 3) เป็นผู้แนะนำการลงทุนที่สามารถแนะนำการลงทุนในตราสารที่ไม่มีความซับซ้อนได้เช่นเดียวกับผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไปและยังสามารถให้คำแนะนำการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าได้ ดังนั้น ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภทที่ 3 สามารถแนะนำการลงทุนในตราสารต่างๆได้แก่ ตราสารทุนที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน  ตราสารหนี้ที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน กองทุนรวมที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน และ…

Continue Readingคุณวุฒิวิชาชีพของผู้แนะนำการลงทุน