สำนักงาน ก.ล.ต. ได้แบ่งประเภทของผู้แนะนำการลงทุนออกเป็น 4 ประเภทดังนี้
1. ผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (IC Plain) เป็นผู้แนะนำการลงทุนในระดับพื้นฐานที่สามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนได้เฉพาะในระดับพื้นฐานที่ไม่มีความซับซ้อนเท่านั้น ได้แก่ ตราสารทุนที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน ตราสารหนี้ที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน และ กองทุนรวมที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน
2. ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภทที่ 3 (IC Complex 3) เป็นผู้แนะนำการลงทุนที่สามารถแนะนำการลงทุนในตราสารที่ไม่มีความซับซ้อนได้เช่นเดียวกับผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไปและยังสามารถให้คำแนะนำการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าได้ ดังนั้น ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภทที่ 3 สามารถแนะนำการลงทุนในตราสารต่างๆได้แก่ ตราสารทุนที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน ตราสารหนี้ที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน กองทุนรวมที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน และ สัญญาซื้อขายล่วงหน้า
3. ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภทที่ 2 (IC Complex 2) เป็นผู้แนะนำการลงทุนที่สามารถแนะนำการลงทุนในตราสารที่ไม่มีความซับซ้อนได้เช่นเดียวกับผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไปและยังสามารถให้คำแนะนำการลงทุนในกองทุนรวมที่มีลักษณะซับซ้อนและตราสารหนี้ที่มีลักษณะซับซ้อนได้ ดังนั้น ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภทที่ 2 สามารถแนะนำการลงทุนในตราสารต่างๆได้แก่ ตราสารทุนที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน ตราสารหนี้ที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน กองทุนรวมที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน รวมถึง กองทุนรวมที่มีลักษณะซับซ้อน และตราสารหนี้ที่มีลักษณะซับซ้อน
4. ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภทที่ 1 (IC Complex 1) เป็นผู้แนะนำการลงทุนที่สามารถแนะนำการลงทุนได้ทั้งในตราสารที่ไม่มีความซับซ้อน และตราสารที่มีความซับซ้อนทุกประเภท ได้แก่ ตราสารทุนที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน ตราสารหนี้ที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน กองทุนรวมที่ไม่มีลักษณะซับซ้อน รวมถึง สัญญาซื้อขายล่วงหน้า กองทุนรวมที่มีลักษณะซับซ้อน และตราสารหนี้ที่มีลักษณะซับซ้อน
หลักสูตรคุณวุฒิวิชาชีพ P1 คือ Plain Products: Full Paper เป็นหลักสูตรผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป P2 คือ Complex Products : Bond and Mutual Fund เป็นหลักสูตรความรู้พื้นฐานเพื่อเตรียมความพร้อมให้แก่บุคลากรในธุรกิจหลักทรัพย์ และผู้สนใจทั่วไปที่ประสงค์จะทดสอบ เพื่อขึ้นทะเบียนใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภท 2 และ P3 คือ Complex Products : Derivatives เป็นหลักสูตรความรู้พื้นฐานเพื่อเตรียมความพร้อมให้แก่บุคลากรในธุรกิจหลักทรัพย์ และผู้สนใจทั่วไปที่ประสงค์จะทดสอบ เพื่อขึ้นทะเบียนใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภท 3 โดยสามารถสรุปหมวดวิชาที่จะต้องสอบในหลักสูตรคุณวุฒิวิชาชีพผู้แนะนำการลงทุนได้ดังนี้
ความรู้ที่จำเป็นสำหรับผู้ประกอบวิชาชีพผู้แนะนำการลงทุน
| ประเภทของผู้แนะนำการลงทุน | คุณวุฒิวิชาชีพที่ต้องสอบผ่าน | ความรู้ที่จำเป็นสำหรับผู้แนะนำการลงทุน |
| IC Plain | P1 | 1) ความรู้พื้นฐานด้านการเงิน และการลงทุน 2) ความรู้ด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องและการให้คำแนะนำการลงทุนที่เหมาะสม 3) ความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนที่ไม่มีความซับซ้อน |
| IC Complex 1 | P1 + P2 + P3 | 1) ความรู้พื้นฐานด้านการเงิน และการลงทุน 2) ความรู้ด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องและการให้คำแนะนำการลงทุนที่เหมาะสม 3) ความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนที่ไม่มีความซับซ้อน 4) ความรู้เกี่ยวกับตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงสูง 5) ความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูง หรือมีความซับซ้อน 6) ความรู้เกี่ยวกับบทบาทของ IC สำหรับการให้คำแนะนำ การลงทุน ในตราสารหนี้และกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูง และ/หรือมีความซับซ้อน 7) ความรู้ภาพรวมเกี่ยวกับสัญญาซื้อขายล่วงหน้า 8) ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับสัญญาฟิวเจอร์ส 9) ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับสัญญาออปชัน 10) ความรู้เกี่ยวกับกลไกการซื้อขายในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า 11) ความรู้เกี่ยวกับลักษณะและเงื่อนไขของสินค้าในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า |
| IC Complex 2 | P1 + P2 | 1) ความรู้พื้นฐานด้านการเงิน และการลงทุน 2) ความรู้ด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องและการให้คำแนะนำการลงทุนที่เหมาะสม 3) ความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนที่ไม่มีความซับซ้อน 4) ความรู้เกี่ยวกับตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงสูง 5) ความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูง หรือมีความซับซ้อน 6) ความรู้เกี่ยวกับบทบาทของ IC สำหรับการให้คำแนะนำ การลงทุน ในตราสารหนี้และกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูง และ/หรือมีความซับซ้อน |
| IC Complex 3 | P1 + P3 | 1) ความรู้พื้นฐานด้านการเงิน และการลงทุน 2) ความรู้ด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องและการให้คำแนะนำการลงทุนที่เหมาะสม 3) ความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนที่ไม่มีความซับซ้อน 4) ความรู้ภาพรวมเกี่ยวกับสัญญาซื้อขายล่วงหน้า 5) ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับสัญญาฟิวเจอร์ส 6) ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับสัญญาออปชัน 7) ความรู้เกี่ยวกับกลไกการซื้อขายในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า 8) ความรู้เกี่ยวกับลักษณะและเงื่อนไขของสินค้าในตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า |
ที่มา: สรุปจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (2562)
ผู้ที่สนใจจะเข้าสู่วิชาชีพผู้แนะนำการลงทุนจึงต้องตรวจสอบถึงความรู้และความชอบในวิชาชีพนี้ หากมั่นใจว่าต้องการเป็นผู้ประกอบวิชาชีพนักลงทุนควรจะต้องเตรียมตัวให้มีความพร้อม โดยสามารถศึกษาเพิ่มเติมจากเว็บไซด์ของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ตามแหล่งข้อมูลอ้างอิง
แหล่งข้อมูลอ้างอิง
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย. (2565ก). หลักสูตร IC หลักสูตรผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป. https://www.set.or.th/th/education-research/education/professional/ic/plain-products
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย. (2565ข). หลักสูตรผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภท 2 (P2). https://www.set.or.th/th/education-research/education/professional/ic/complex-products-2
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย. (2565ค). หลักสูตรผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภท 3 (P3). https://www.set.or.th/th/education-research/education/professional/ic/complex-products-3
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์. (2562). วิธีขอความเห็นชอบ (สำหรับ IC/IP ที่ใบอนุญาตขาดอายุไม่เกิน 5 ปี). https://www.sec.or.th/TH/Documents/InvestmentConsultant/5year.pdf